الأمان والتحقق والامتثال

المعلومات الأساسية: يجب أن تطابق تلك التي في وثيقة الهوية

هوية حكومية: جواز سفر، هوية وطنية، أو رخصة قيادة

التحقق بالصورة: سيلفي مباشر يطابق وثيقة هويتك

وقت المعالجة: عادة يكتمل خلال دقائق لساعات

وثائق إضافية: إثبات الدخل، تحقق التوظيف

مصدر الأموال: وثائق توضح كيف تكسب المال

تسجيل الأعمال: للحسابات التجارية (إن وجد)

كشوف البنك: كشوف حديثة من حسابات موجودة

الامتثال التنظيمي: مطلوب بموجب اللوائح المصرفية

الأمان المعزز: طبقة إضافية من الحماية من الاحتيال

قرار فوري: عادة موافقة فورية أو وضع علامة للمراجعة

جودة المستندات: صور عالية الدقة وواضحة مطلوبة

التحقق عبر SMS: رسائل نصية لهاتفك المتحقق منه

تطبيقات المصادقة: Google Authenticator، Authy، أو تطبيقات مماثلة

نسخ احتياطي للبريد الإلكتروني: تحقق ثانوي عبر البريد الإلكتروني

رموز الاسترداد: احفظ رموز النسخ الاحتياطية لاسترداد الحساب

السحوبات الكبيرة: المعاملات فوق حدود معينة

تغييرات إعدادات الحساب: تحديثات البريد الإلكتروني أو الهاتف أو العنوان

تسجيل دخول جهاز جديد: أول تسجيل دخول من أجهزة غير معروفة

تغييرات إعدادات الأمان: تعديل 2FA أو إعدادات كلمة المرور

طرق متعددة: اعداد مصادقة قائمة على SMS وتطبيقات

خيارات احتياطية: حافظ دائماً على طريقة تحقق ثانوية

تحديثات منتظمة: حافظ على أرقام الهواتف والإيميلات الاحتياطية حديثة

تخطيط الاسترداد: احفظ رموز الاسترداد في مكان آمن

التعرف على الأجهزة: تنبيهات للوصول من أجهزة جديدة

مراقبة الموقع: تنبيهات تسجيل دخول من مواقع غير عادية

التحليل السلوكي: اكتشاف أنماط المعاملات غير العادية

تتبع عنوان IP: مراقبة محاولات الوصول المشبوهة

حدود المعاملات: حدود يومية وشهرية للأمان

متطلبات الموافقة: المعاملات الكبيرة تحتاج تأكيد إضافي

فترات التهدئة: تأخيرات للنشاط المشبوه

كشف الاحتيال: أنظمة منع الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي

التشفير: جميع البيانات مشفرة في الراحة والنقل

التخزين الآمن: البيانات المالية محفوظة في أنظمة آمنة ومتوافقة

ضوابط الوصول: سياسات وصول داخلية صارمة

مراجعات منتظمة: مراجعات أمنية وفحوص امتثال

قوانين البنوك الأمريكية: من خلال شريك Bridge المصرفي

اللوائح الأوروبية: لامتثال حساب اليورو

اللوائح المصرية: للعمليات المحلية والمستخدمين

المعايير الدولية: مكافحة غسل الأموال، KYC، ومكافحة تمويل الإرهاب

امتثال GDPR: معايير حماية البيانات الأوروبية

تقليل البيانات: جمع المعلومات الضرورية فقط

الحق في الوصول: يمكنك طلب جميع بياناتك

الحق في الحذف: إغلاق الحساب يشمل خيارات حذف البيانات

مكافحة غسل الأموال: مراقبة الأنماط المشبوهة

فحص المعاملات: عمليات مراجعة تلقائية ويدوية

فحص العقوبات: الامتثال لقوائم العقوبات الدولية

الإبلاغ عن النشاط المشبوه: الإبلاغ القانوني عند الحاجة

النقل المشفر: عملية رفع آمنة

التخزين الآمن: المستندات محفوظة في أنظمة مشفرة

سجل الوصول: تتبع من يدخل على مستنداتك ومتى

الحذف التلقائي: المستندات القديمة تُزال حسب سياسات الاحتفاظ

الهوية الأساسية: جواز سفر (مفضل)، هوية وطنية، رخصة قيادة

إثبات العنوان: فواتير خدمات، كشوف بنك، اتفاقيات إيجار

إثبات الدخل: قسائم الراتب، إقرارات ضريبية، كشوف بنك

مستندات الأعمال: شهادات التسجيل، معرفات ضريبية

دقة عالية: نص وصور واضحة وقابلة للقراءة

إضاءة جيدة: تجنب الظلال أو الوهج أو الإضاءة الضعيفة

المستند الكامل: الزوايا الأربع مرئية

لا عوائق: أزل الأغطية أو الحافظات أو الأيدي من الصورة

المشاركة مع أطراف ثالثة: فقط مع الشركاء المصرفيين والهيئات التنظيمية

الاتصالات التسويقية: إمكانية إلغاء الاشتراك متاحة لجميع التسويق

بيع البيانات: لا نبيع معلوماتك الشخصية أبداً

إدارة الموافقة: أنت تتحكم في كيفية استخدام بياناتك

رؤية الملف الشخصي: تحكم في المعلومات المرئية

تفضيلات التواصل: اختر كيف نتواصل معك

معالجة البيانات: إدارة الموافقة لاستخدامات مختلفة

الاتصالات مع أطراف ثالثة: تحكم في الخدمات التي يمكنها الوصول لحسابك

الاستيلاء على الحساب: الوصول غير المصرح به لحسابك

سرقة الهوية: شخص يستخدم مستنداتك أو معلوماتك

احتيال الدفع: معاملات أو تحويلات غير مصرح بها

محاولات التصيد: اتصالات مزيفة تطلب معلوماتك

كلمات مرور قوية: استخدم كلمات مرور فريدة ومعقدة

شبكات آمنة: لا تدخل حسابك على WiFi عام

تحقق من الاتصالات: لن نطلب أبداً كلمات المرور عبر الإيميل/الهاتف

مراقبة منتظمة: تحقق من حسابك بانتظام للنشاط غير المصرح به

عمل فوري: تواصل مع الدعم فوراً

وثق كل شيء: التقط صور شاشة للاتصالات المشبوهة

لا تشارك المعلومات: لا تقدم أبداً كلمات مرور أو رموز 2FA

راقب الحسابات: تحقق من جميع حساباتك المالية للنشاط غير المصرح به

إعادة تعيين كلمة المرور: استخدم نظام إعادة تعيين كلمة المرور التلقائي

استرداد 2FA: استخدم رموز النسخ الاحتياطي أو طريقة مصادقة ثانوية

مساعدة الدعم: تواصل مع الدعم مع التحقق من الهوية

التحقق من الحساب: قد يتطلب إعادة تحقق للأمان

تجميد فوري: نشاط الحساب معلق للحماية

عملية التحقيق: فريق الأمان يراجع الوضع

إعادة التحقق: تأكيد هوية إضافي مطلوب

استعادة الحساب: استعادة آمنة بعد التحقيق

تقارير المعاملات الكبيرة: مرفوعة تلقائياً للمنظمين

تقارير النشاط المشبوه: مرفوعة عندما تشير الأنماط لجرائم محتملة

الإبلاغ عبر الحدود: إبلاغ التحويلات الدولية كما هو مطلوب

الإبلاغ الضريبي: الامتثال لمتطلبات السلطات الضريبية

حقوق الوصول للبيانات: طلب جميع البيانات التي لدينا عنك

شفافية المعالجة: فهم كيف نعالج معلوماتك

إجراءات الشكاوى: كيفية تقديم شكاوى حول خدماتنا

الاتصال التنظيمي: معلومات حول رقابتنا التنظيمية